Enquête. Pubs Instagram et Facebook, SMS « envoyés par erreur », appels qui dérivent mystérieusement vers la crypto ou le forex. Derrière la promesse d’une intelligence artificielle révolutionnaire, une mécanique d’arnaque industrielle. Plongée dans une galaxie de plus de 100 fausses plateformes de trading qui pullulent en France en 2026.
L’essentiel
- Plus de 100 fausses plateformes de « trading IA » identifiées opèrent actuellement sur le marché francophone.
- Mode opératoire identique : dépôt initial de 250 €, solde gonflé, retrait bloqué par de faux frais.
- Aucune licence AMF, ACPR ou européenne pour ces enseignes.
- L’AMF reconnaît elle-même que sa liste noire « n’est pas complète exhaustive ».
Le pitch ne change jamais beaucoup. Une intelligence artificielle révolutionnaire qui alimente un robot de trading qui repère les bons coups. Des promesses de rendements à faire pâlir Warren Buffett. Un dépôt initial de « seulement » 250 euros, toujours ces 250 euros magiques, pour ouvrir la machine à cash. Le souci, c’est que derrière le vernis, il n’y a rien. Du vide intersidéral, en tout cas pour votre portefeuille.
L’AMF dégaine sa liste noire à un rythme effréné, son alter ego belge la FSMA aussi. Le régulateur français peine à suivre la cadence, tant les enseignes frauduleuses poussent comme de champignons. Entre 2024 et 2025, plusieurs centaines de noms se sont accumulés dans les listes noires des régulateurs dans les catégories crypto-actifs, Forex, produits dérivés CFD et biens divers. 2026 ne montre aucun signe d’accalmie. L’AMF prévient elle-même que ces listes « n’ont pas vocation à être exhaustives », façon polie de reconnaître que pour un site signalé, trois autres passent sous les radars. Course-poursuite perdue d’avance, ou presque.
Val Creditance, Syntek AI, Fintradix… la galerie des noms qui sonnent juste
Lisez ces noms à voix haute. Norden Core. Fort Tresorique. Fintradix. . Mont Activoire. Noble Coreviax. Quantum AI. Ça respire la salle des marchés du 15ème, le conseiller en gestion de patrimoine qui vous tutoie sans vous connaître, le coffre-fort suisse aux dorures parfaites. Ces enseignes pourtant n’ont pas plus de réalité qu’un décor de cinéma.
Voici une cartographie non exhaustive des enseignes qui circulent actuellement dans des campagnes de promotion suspectes, recoupée à partir des signalements AMF, FSMA et témoignages publics. Aucune ne figure au registre REGAFI. Aucune ne dispose d’un agrément AMF. Aucune n’a de licence ACPR.
Liste noire de 100 faux services de trading à fuir
Cette liste, non exhaustive, complète celle officielle de l’AMF. Elle évolue chaque semaine au gré des nouveaux signalements et tentons de la tenir à jour autant que possible. N’hésitez pas revenir consulter la liste si vous êtes sollicité par une société d’investissement.
Une centaine d’enseignes, peut-être davantage, qui partagent toutes le même ADN. Des noms qui sonnent latin, francophone ou techno-financier. Des sites qui ouvrent et ferment au gré des signalements. Et derrière, toujours le même script.
Le mode opératoire : du quasi copié-collé sur 100 sites
L’arnaque suit toujours le même script. La FSMA résume ça en quatre étapes qui se répètent comme un disque rayé. Démarchage par fausse pub avec une célébrité usurpée, ou alors via un faux profil Tinder qui glisse mine de rien vers les « opportunités d’investissement ». Inscription sur l’interface, premier dépôt à 250 euros parce que c’est le seuil psychologique qui ne fait pas trop mal au cœur. Manipulation des chiffres affichés sur le tableau de bord, où votre solde grimpe magiquement en 48 heures. Retrait impossible quand vous voulez sortir une somme sérieuse, alors là arrivent les fameux « frais de déblocage », les « taxes anti-blanchiment », les « commissions de conformité ».
« Après 500 € investis, j’ai eu des appels m’incitant à mettre 2 000 €. J’ai refusé. Ensuite mon solde est passé à 120 €. Quand j’ai voulu retirer ces 120 €, on m’a facturé des frais de déblocage de 100 €. Je n’ai jamais pu récupérer mon argent. »
Sympa, le service client.
L’IA, le mot magique qui fait sauter les garde-fous
Depuis 2023, l’argument massue, c’est l’intelligence artificielle. ChatGPT par-ci, OpenAI par-là, GPT dans le nom du produit (Bit Grok App, Bit GPT, xTradeGrok Flex…), des photos de robots qui crachent du dollar tout droit issues de générateurs d’images IA. Le tout pour vendre du vent à 80–90 % de réussite, du moins c’est ce qu’affiche le site, ce taux n’étant jamais audité par qui que ce soit.
Aucun code source. Aucun audit indépendant et aucune licence. Juste un argumentaire qui surfe sur la hype tech du moment. L’AMF parle elle-même de « taux de rendement irréalistes » comme « 50 % à 150 % par mois » ou « jusqu’à 400 % par an » dans sa propre mise en garde sur les robots de trading. Pour information, un fond professionnel qui tourne correctement fait du 6 à 9 % par an, et c’est déjà très bien.
Les drapeaux rouges, ceux que tout le monde devrait reconnaître
Premier signal, le plus parlant peut-être, l’éphémérité du domaine. Tapez l’URL dans un outil comme Whois, et vous verrez que le site a été enregistré il y a deux mois. Trois maximum. Pourquoi ? Parce que l’arnaque tourne en rotation rapide, on monte une enseigne, on plume 200 ou 300 personnes en six semaines, on ferme, on rouvre sous un autre nom le mois suivant. C’est pour ça que la liste de noms ressemble à un générateur aléatoire de mots latinisants, sans doute eux aussi générés par IA.
Deuxième signal, l’urgence téléphonique. Vous laissez votre numéro pour une « demande d’information », et trois minutes plus tard un type avec un accent vaguement parisien vous appelle. Puis rappelle et re-rappelle. Le speech est rodé : l’offre expire ce soir à minuit, le bonus de bienvenue de 30 % saute demain, vos 250 euros vont valoir 600 d’ici mardi. La DGCCRF est on ne peut plus claire sur ce point, ces sociétés sont basées « la plupart en dehors de l’Union Européenne », ce qui rend toute récupération « très difficile, voire impossible ».
Troisième signal, l’absence sur REGAFI et ORIAS. Une plateforme qui démarche sur le sol français doit obligatoirement figurer dans l’un de ces registres, ou alors disposer d’un agrément européen passeporté. Si vous tapez Val Creditance ou Pilier Fundalis AI dans REGAFI, vous obtenez exactement… rien. Idem pour les 100 autres noms.
Que faire avant le drame ou pendant
À garder en tête, surtout, c’est qu’aucun retrait miracle n’arrivera. Couper le contact. Prévenir sa banque dans la foulée pour tenter un rappel SEPA, qui marche parfois si le virement date de moins de quelques jours. Documenter chaque échange, capture d’écran, mail, relevé. Déposer plainte au commissariat avec le dossier complet, et signaler les faits sur la plateforme Pharos du gouvernement.
La FSMA insiste aussi sur les « recovery rooms », ces seconds escrocs qui vous contactent en se faisant passer pour des cabinets de récupération de fonds. C’est une deuxième arnaque qui pioche dans les listes de victimes de la première. C’est même devenu une industrie parallèle.
Avant de mettre le moindre euro quelque part, un seul réflexe. Aller sur amf-france.org, taper le nom de la plateforme dans la barre de recherche des listes noires, et vérifier qu’elle figure dans REGAFI ou ORIAS. Trois minutes, qui vous éviteront de pleurer sur un dossier judiciaire qui mettra des années à aboutir, si tant est qu’il aboutisse un jour.
