Avis sur eToro : ce broker est-il digne de confiance ?

Hugo Da Silva 2k vues
eToro
Note Finale
Bon 4

Dans le monde de fintech, eToro a su se démarquer en devenant l’un des précurseurs de cette révolution financière. Depuis sa création, la plateforme a contribué à démocratiser l’accès aux marchés financiers et à promouvoir le trading auprès du grand public. Grâce à ses innovations et à sa facilité d’utilisation, eToro a réussi à attirer des millions d’utilisateurs à travers le monde, confirmant ainsi son statut de leader dans le secteur. Mais face à un tel succès, en grande partie lié à un marketing bien rodé, une question légitime se pose : eToro est-il un courtier sérieux et digne de confiance, ou-est ce un énième arnaque dans l’univers controversé du trading en ligne ? Pour le découvrir, lisez notre avis sans concession.

Qu’est ce qu’eToro ?

eToro est aujourd’hui un acteur majeur de la fintech et se présente comme le premier réseau social dédié au trading en ligne et aux investissements, tout en étant régulé par la CySEC pour le marché Européen. Avec une communauté de plus de 25 millions d’investisseurs répartis dans plus de 140 pays, c’est même devenu un véritable carrefour d’échanges entre les traders du monde entier.

Créée en 2007 en Israël, la plateforme a remporté le pari de révolutionner le monde du trading en démocratisant et en simplifiant les opérations souvent complexes de ce domaine. Elle a réussi à insuffler un esprit plus convivial et social dans un secteur qui paraissait fermé et inaccessible aux non-initiés.

eToro offre à chacun la possibilité d’investir dans un large éventail d’actifs, tels que les actions, les crypto-monnaies ou les matières premières, tout en maximisant les opportunités de gains grâce à des outils novateurs.

L’un des atouts majeurs d’eToro réside dans la possibilité pour les investisseurs de communiquer entre eux, d’élargir leurs connaissances et de bénéficier de rapports détaillés pour orienter leurs choix. La transparence est également un pilier essentiel de ce broker, qui communique clairement sur les frais et les commissions associés à chaque opération.

Instruments financiers et marchés disponibles

eToro a fait ses premiers pas en tant que courtier spécialisé dans les CFD et le Forex. Cependant, l’entreprise a su évoluer au fil du temps en prenant en compte les besoins de ses clients et en diversifiant les instruments financiers proposés. Que vous souhaitiez trader des actions, des ETF, des CFD, des matières premières, des crypto-monnaies, des devises ou des indices, la plateforme dispose d’une offre adaptée avec plusieurs classes d’actifs.

Actifs eToro

Les crypto-monnaies

eToro propose 58 crypto-monnaies négociables sans effet de levier*. Bien que le choix est limité en comparaison des crypto-exchange de premier plan comme Binance ou Coinbase, ce panel de tokens offre une excellente occasion de découvrir l’univers crypto avec les actifs les plus solides du marché tels que le Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Dogecoin (DOGE) et Avalanche (AVAX).

Les actions

eToro offre un large choix d’actions a négocier avec plus de 3 000 titres issus d’une vingtaine de places boursières, dont une centaine d’actions françaises et des actions en provenance de divers marchés internationaux, comme les États-Unis et le Japon. Les actions peuvent être achetées de par fraction, ce qui signifie que vous n’êtes pas obligé d’acheter une action entière ou un multiple de celle-ci quand celles-ci ont une valeur très importantes comme Apple (AAPL), Amazon(AMZN) ou Tesla(TSLA).

Le Forex/marché de changes

En ce qui concerne les paires de devises (Forex), eToro permet d’accéder à près de 50 paires, dont les plus populaires comme EUR/USD, USD/JPY et EUR/GBP. Les opérations sur le Forex sont effectuées via des CFD, offrant la possibilité d’utiliser l’effet de levier et la vente à découvert (VAD).

Les ETF

Les ETF, également appelés trackers, sont des fonds d’investissement qui répliquent la performance d’un indice boursier ou d’un panier d’actifs. Avec eToro, vous pouvez investir dans 249 ETF différents, principalement liés à des fonds d’investissement.

Les CFD sur indices

eToro propose 13 indices négociables, dont les plus célèbres comme le Nasdaq, le DAX, le CAC40 et le S&P 500. Néanmoins, n’espérez pas trouver la totalité des indices européens comme l’IBEX35 ou le FTSE MIB. Tous les CFD sur indices sont échangés via des CFD, ce qui autorise l’utilisation d’effet de levier* et la vente à découvert (VAD).

Les CFD sur matières premières

Les matières premières sont également disponibles, avec une trentaine d’options, y compris les incontournables comme l’or (GOLD), l’argent (SILVER), le pétrole (OIL), le sucre (SUGAR) ou le coton (COTTON). Les matières premières sont négociables exclusivement via des CFD.

*Effet de levier autorisé

Réglementation oblige, eToro Europe est tenu de respecter la limitation de l’effet de levier offert aux clients à un maximum de x30. L’effet de levier varie en fonction de la classe d’actifs concernée :

  • Pour les actions et les ETF, le levier maximal est de x5.
  • Pour les indices et les matières premières, le levier maximal est de x20.
  • Pour les transactions sur le Forex, le levier maximal est de x30.
  • Pour les opérations sur les crypto-monnaies, le levier maximal est de x1.

Trading social

eToro a su révolutionner le trading en ligne grâce à son approche novatrice du trading social, et pour ce faire, la plateforme à mis en place plusieurs fonctions qui rencontrent un énorme succès populaire.

eToro CopyTrader

Cette fonction permet aux investisseurs de suivre et de reproduire les transactions et les stratégies des autres traders en temps réel. Chaque utilisateur a accès aux portefeuilles, aux historiques, aux niveaux de risque et aux ratios succès/échec des traders experts afin de prendre des décisions éclairées.

eToro CopyTrader

Pour commencer à copier les traders d’eToro, il suffit de suivre ces étapes simples :

  1. Inscrivez-vous sur la plateforme eToro.
  2. Sélectionnez un trader en fonction de critères tels que la performance, les actifs et le score.
  3. Déterminez le montant à investir, qui sera réparti automatiquement.
  4. Cliquez sur « copier » pour lancer la procédure.

Il est possible de filtrer les portefeuilles en tenant compte des performances, du niveau de risque et du nombre de copieurs. Cependant, même si certains experts affichent des performances qui feraient pâlir d’envie Warren Buffet, il est essentiel d’examiner attentivement leur niveau de risque. Sur une échelle allant de 1 à 10, un niveau de risque supérieur à 5 est considéré comme élevé.

Statistiques historiques trader expert

Pour un investissement plus sécurisé, il est important de se focaliser sur des experts présentant un niveau de risque inférieur à 5 et d’étudier leurs statistiques historiques. Néanmoins, même en choisissant des traders à faible risque, gardez à l’esprit que copier les transactions d’un expert ayant un historique positif peut parfois entraîner des pertes, et que les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances futures.

La clé du succès du copy trading réside avant tout dans une recherche approfondie et la sélection judicieuse des traders à copier.

Smart Portfolios

Portefeuille Smart

eToro propose également des portefeuilles intelligents, auparavant appelés CopyPortfolio, qui sont conçus pour améliorer l’expérience du copy trading.

Ces portefeuilles se déclinent en trois catégories : Top Trader Copy, Market Copy et Partner Copy. Les investisseurs peuvent ainsi diversifier leurs investissements, minimiser les risques à long terme et saisir les opportunités du marché grâce à cette approche thématique innovante.

Programme traders experts

Le programme Investisseur expert d’eToro récompense les traders qui partagent leur expertise et génèrent des gains pour leurs copieurs. Ces derniers peuvent bénéficier de paiements mensuels, de remises sur les spreads et d’un pourcentage annuel de leurs actifs sous gestion. La plateforme classe les meilleurs traders en quatre catégories distinctes, chacune ayant ses propres conditions préalables et avantages.

Grâce à ce panel de fonctionnalités uniques, eToro offre une expérience unique et enrichissante pour les investisseurs, leur permettant de tirer parti de l’expertise des autres tout en participant à une communauté de trading active et en pleine expansion.

Sécurité des fonds déposés

Choisir un courtier pour réaliser des transactions financières est une décision cruciale, car la fiabilité et la transparence sont essentielles pour protéger notre investissement. Tout comme un architecte choisit soigneusement les matériaux de construction, il est essentiel de s’assurer que le courtier est fiable et transparent. Nos économies sont précieuses et méritent d’être confiées à une institution digne de confiance.

Pour évaluer la fiabilité d’un courtier, il est important de vérifier si celui-ci est réglementé par un organisme de contrôle strict. Ensuite, il est nécessaire d’examiner comment les fonds et les instruments financiers des clients sont protégés, surtout dans des situations imprévues, telles que la faillite du courtier.

Régulation d’eToro

Dans le cas d’eToro, voici les éléments clés que vous devez connaître sur la sécurité de vos fonds.

Les client français, suisses et belges qui souhaitent ouvrir un compte sur eToro le feront via la filiale eToro (Europe) Ltd, basée à Chypre. Cette entité est autorisée et supervisée par la Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) et enregistrée en France auprès de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).

Les courtiers chypriotes sont régis par la directive MIFID 2, qui impose des obligations et garanties pour assurer la transparence et la protection des clients. Dans le cas d’eToro, les investisseurs bénéficient d’un niveau de protection adéquat, notamment :

  • Les clients d’eToro bénéficient d’une assurance supplémentaire auprès de Lloyd’s of London, couvrant jusqu’à 1 million d’euros par client.
  • eToro est membre du système d’indemnisation des investisseurs (ICS), offrant une protection allant jusqu’à 20 000 euros par client.
  • Les fonds et les instruments financiers des clients sont séparés des actifs de la scoiété, garantissant leur protection en cas de difficultés financières de la part du courtier. Les actifs des clients sont détenus par certaines des principales banques d’investissement en Europe.
  • Chaque compte est protégé contre un solde négatif, eToro absorbant les pertes éventuelles pour préserver les comptes de trading des utilisateurs.

Tenant compte de tous ces aspects, eToro se positionne comme un acteur fiable et offre une protection solide pour les investisseurs soucieux de la sécurité de leurs fonds.

Commissions et frais appliqués par eToro

Les commissions d’eToro sont plutôt bien pensées et très compétitives afin d’offrir aux investisseurs une expérience de trading optimale et rentable. En effet, les frais varient selon le produit financier choisi et sont détaillés ci-dessous.

  • Pour les actions et les ETF, eToro pratique une politique « zéro commission » sur l’achat et la revente, ce qui permet aux investisseurs de créer leur portefeuille sans frais de gestion, de garde ou de dividende pour les positions longues. Cependant, les positions courtes (short) entraînent un léger droit de garde. Il est important de noter qu’un spread est prélevé sur chaque transaction d’actions et d’ETF.
  • Pour ce qui concerne les CFD, les commissions qui varient en fonction du produit financier. En général, les frais pour le trading de CFD sont de 0,06% par jour, avec un supplément de 0,19% le week-end.
  • Pour les crypto-monnaies, eToro facture une commission de 1% pour l’achat et la vente, qui est incluse dans le prix lors de l’ouverture ou de la fermeture d’une position. Des frais supplémentaires liés au portefeuille crypto d’eToro incluent les frais de blockchain et les frais de conversion de crypto à crypto, qui s’élèvent à 0,1%.

Enfin, il existe d’autres frais occasionnels sur eToro, tels que les frais de retrait qui s’élèvent à 5€ quelque soit le montant et les frais d’inactivité de 10€ après un délai de 12 mois sans se connecter. Cependant, ces tarifs sont minimes et s’appliquent dans des conditions exceptionnelle ce qui n’affecte en rien l’expérience de trading.

eToro
Note Finale
Bon 4
Plateformes de trading 5 sur 5
Sécurité & Régulation 4,5 sur 5
Nombre d'actifs 4 sur 5
Ergonomie & simplicité 5 sur 5
Service client 2,5 sur 5
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